上のグラフが、2020年7月26日現在の晴耕雨読の資金ポートフォリオです。
ポートフォリオにも色々な書き方があると思いますが、今回は、現金（普通預金＋財形＋会社の共済会への出資金）とFX、株（現物の日本株とコモディティのETFも含む）、CFD（クリック株３６５）、投資信託（日経平均連動、米債権連動、日米REIT)、ideco（日米株＋日米債権）に分けて、ポートフォリオを作ってみました。
投資先によるポートフォリオと言った感じです。本来は、株、債権、コモディティと分けたほうがいいような気もしますし、長期と短期の投資を分けたほうがいいかもしれませんが、それは次回に作ってみます。
今までもそれぞれの資金額は把握していましたが、トータル資金の割合は、おおよそ、これくらいかな？とは意識していましたが、改めて、数字で出してみると色々考察できて、面白いと感じました。
現金が約３割というのは、我ながいい感じじゃないか？と思っています。３割のうち約半分が普通口座に入っているので、当座で利用するときにすぐ使える状態です。財形や出資金は老後まで使わないでいこうと考えています。投資していると、ここの割合が少なくなっていくと思いますが、今の割合くらいをキープしていけるようにするつもりです。
FXは完全に短期投資の部類に入ります。FXは2015年くらいから初めて、紆余曲折がなんどもあり、大幅にマイナスの時期もありましたが、現在は、＋20%の収益になっています。
ただ、ここは額も大きいですし、変動も大きいので慎重に運用していきたいと思います。
レバレッジを低めにすることを心がけています。FXは常にチャンスがあると思えば、ポジションをとっていますので、ゆくゆくはポジションや手法も公開できればと考えています。
現物株は2016年頃からやっています。基本的にはNISA枠（年１２０万円）できる範囲で投資しています。トータルの収支はプラス17%になっています。
現状は、６銘柄保有しており、３銘柄がプラス、他３銘柄がマイナス収支になっています。ただ、トータルではプラス13％の含み益があります。
株についても、ゆくゆくは銘柄、パフォーマンスも公開し、投資家の皆様に有益な情報が出せれば‥と思っています。
CFDは「クリック株365」をやっています。これは2017年頃からやっています。初年度はマイナスでしたが、今年も含め、それ以降は今の所プラス収支です。これは額自体は小さいですが、約40%のプラス収益がでており、パフォーマンスがいいです。もう少し、CFDも頑張っていきたいですが、なかなか、時間がなく、あまりポジションを持っていません。
CFDとは違いますが、先物取引も興味があります。CFDの代わり、挑戦してみたいです。今年の目標の一つにあげておきます。
投資信託は一番長い間やっており、約15年の投資になります。これもパフォーマンスがよく、プラス55%の収益となっています。日経平均連動型がプラス80%(ドルコスト平均法、恐るべしです)、米国債権がプラス31%、日米REITが25%になります。米国債権と日米REITは、月々分配金も含む収益なので、現状、時価のほうは、投資したより若干減っていますが、分配金も含めてはプラスになっています。この結果をみると、期間で分散を行う、ドルコスト平均法はパフォーマンスが良いことがわかります。ただ、自動的に買って、とりあえず握っておくが一番いいかもしれません（笑）。ただ、見ると、いじりたくなるのが投資ですよね！
現在も日経平均連動型は月々積み立てているので、継続していきたいと考えています。
最後に、ideco(個人型)です。これも2017年頃から始めています。個人でかけられる最大限の掛け金を月々かけています。 idecoは絶対にやるべきだと思います。
掛け金も、年末調整で控除としてみなされるので、節税にもなります。また、満期時の解約時の収益も無税になるそうです。それで投資にもなり、資金が増えるなら、絶対に銀行預金よりはいいと思います。まだ、やってない方は、これから初めてたほうがいいと思います。若ければ、若い人ほどいいんじゃないですか？
私は、日米の株式に50％、日米の債権に50％投資する、投資信託を利用しています。現状はパフォーマンスでプラス４％になっています。節税分も含めると実質はもっとなっていると思います。これも退職するまでこつこつ頑張って行く予定です。
以上、長々と書きましたが、私自身も現場を見つめる、いい機会になりました。
「晴耕雨読」の生活へ向けて、投資頑張っていきます。
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